Les fonds de retraite et planificateurs financiers cherchent à diversifier leurs portefeuilles de placements en investissant dans des placements alternatifs liquides, qui offrent des rendements potentiels élevés et une liquidité supérieure par rapport aux placements traditionnels. Selon une enquête menée par Preqin, une entreprise spécialisée dans la collecte de données sur les investissements alternatifs, 65% des fonds de retraite ont investi dans des placements alternatifs liquides en 2020, contre seulement 35% en 2014.
Les placements alternatifs liquides sont des types de placements financiers qui ne sont pas des actions ou des obligations traditionnelles, mais qui peuvent être facilement convertis en argent liquide. Ils peuvent inclure des investissements dans des actifs tels que l'immobilier, les matières premières, les fonds de capital-investissement et les fonds d'investissement privés. Les placements alternatifs liquides sont considérés comme une alternative aux placements traditionnels, car ils peuvent offrir des rendements potentiellement plus élevés et une diversification de portefeuille accrue, tout en offrant une liquidité supérieure par rapport aux placements traditionnels.
Les fonds de retraite et planificateurs financiers ont des besoins particuliers en matière de placement, car ils doivent générer des rendements suffisants pour financer les pensions et retraites de leurs clients sur le long terme. Les placements traditionnels, tels que les actions et les obligations, peuvent ne pas offrir des rendements suffisamment élevés pour atteindre cet objectif.
Les fonds de capital-investissement sont l'un des types de placements alternatifs les plus populaires auprès des fonds de retraite. Selon Preqin, les fonds de capital-investissement ont levé 731 milliards de dollars auprès des investisseurs en 2020, dont 43% provenaient de fonds de retraite. Les fonds de capital-investissement ont offert des rendements annualisés moyens de 11,8% au cours des dix dernières années, selon Preqin.
Aussi, les placements alternatifs liquides peuvent offrir une diversification supplémentaire dans un portefeuille, réduisant ainsi le risque global. Les investisseurs peuvent investir dans une gamme d'actifs différents, tels que l'immobilier, les infrastructures, les matières premières, les dettes privées et les actions non cotées, ce qui leur permet de profiter d'un large éventail de sources de revenus et de potentielles hausses de valeur.
Cependant, il est important de noter que les planificateurs financiers et clients doivent être prudents lorsqu'ils investissent dans des placements alternatifs liquides. Comme ces placements sont souvent moins réglementés que les placements traditionnels, ils peuvent être plus risqués pour les investisseurs. Nous devons également être conscients des frais supplémentaires associés à ces placements, tels que les frais de gestion et les frais de performance.
En conclusion, les placements alternatifs liquides offrent des avantages tels que des taux de conversion potentiellement élevés et une diversification de portefeuille accrue. Cependant, il est important que les investisseurs fassent preuve de diligence raisonnable lorsqu'ils évaluent ces placements, en évaluant les risques et les frais associés. Les investisseurs doivent également être conscients que ces placements ne conviennent pas à tous les profils d'investisseurs, et qu'ils devraient consulter un planificateur financier avant de prendre des décisions d'investissement importantes.
