FAQ

Au Québec, toute personne qui se dit planificateur financier doit posséder un diplôme de l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Pour l’obtenir, le candidat doit d’abord compléter un programme universitaire de formation en services financiers et, par la suite, réussir le cours de formation professionnelle et l’examen de l’IQPF. Cet organisme compte tout près de 5 000 membres.

Pour pouvoir pratiquer, le planificateur financier doit obtenir son certificat de représentant auprès de l’AMF et son droit de pratique apparaitra alors au «Registre des entreprises et des individus autorisé à exercer».

La planification financière est un domaine assez vaste qui intègre les connaissances et les compétences des sept domaines d’intervention suivants : aspects juridiques, assurance et gestion des risques, finances, fiscalité, placements, retraite et succession. Nous sommes les seuls professionnels à avoir reçu une formation nous permettant d’avoir une vue d’ensemble de votre situation financière, et c’est ce qui fait notre force.

Nous préconisons une démarche en planification financière dans laquelle nous concentrons nos efforts à bâtir un plan personnalisé établi en fonction de vos objectifs. Nous croyons qu’il est plus intéressant de séparer le service de planification financière (pour lequel nous exigeons des honoraires) de la vente de produits financiers. De cette façon, nous ne sommes pas contraints de vous vendre des produits financiers pour que vous puissiez bénéficier de nos services de planification. Nous limitons ainsi les possibilités de conflit d’intérêts.

Nos clients accordent de l’importance à leurs finances personnelles et reconnaissent la valeur ajoutée du processus de planification financière dans l’atteinte de leurs objectifs financiers. Ils sont prêts à déléguer ce travail à des professionnels de confiance et à bâtir avec eux une relation à long terme pour pouvoir concentrer leur temps et leurs efforts à ce qui comptent réellement à leurs yeux.

Vous pouvez vous attendre à au moins deux rendez-vous chaque année. Cependant, il ne faut pas hésitez pas à nous contacter entre ces rendez-vous si vous avez des questions urgentes ou des changements de vie importants. Nous sommes là pour vous accompagner tout au long de votre parcours financier.

Notre rémunération est mixte. Elle peut comporter des honoraires de planification financière ou des commissions lorsqu’il y a vente de produits financiers.

Nous offrons la première consultation gratuitement. Celle-ci vise d’abord à déterminer vos besoins et à comprendre vos préoccupations, de même qu’à définir vos objectifs. À la fin de cette rencontre, vous aurez une idée claire du mandat que vous nous confiez et de la rémunération en lien avec celui-ci si vous décidez d’aller de l’avant.