À propos

Une équipe alignée sur vos objectifs financiers

Notre vision

Ta Planif est née du désir de sensibiliser les gens à l'importance de la planification financière. Après avoir travaillé pendant plusieurs années dans l'industrie des services financiers, nous avons réalisé que la planification financière doit primer sur toutes les offres de produits.

Votre situation financière est unique. C'est pourquoi nous vous proposons un accompagnement sur mesure pour atteindre vos objectifs à chaque étape de votre vie.

Notre processus vous guidera vers l’indépendance financière. Nos planificateurs financiers analysent vos besoins, puis créent un plan personnalisé et flexible, évoluant avec vous.

Accompagnement

Nous effectuerons le suivi régulier de votre plan financier en ayant une vision globale et professionnelle pour vous permettre de prendre des décisions financières en toute confiance tout au long de votre vie.

Objectivité

Vous apporter une perspective externe et indépendante assurant que vous ayez toute l’information nécessaire pour prendre une décision éclairée.

Centré sur le client

Placer le client au cœur de notre démarche. En écoutant activement vos besoins, nous visons à saisir pleinement votre situation et à répondre avec des solutions personnalisées qui répondent précisément à vos attentes spécifiques.

Notre équipe

Nous nous distinguons par notre expertise approfondie et notre dévouement aux besoins et objectifs de nos clients. Notre accessibilité, notre réactivité et notre dévouement nous permettent d'offrir un service inégalé.

William Laberge planificateur financier

William Laberge-Cloutier, B.A.A. Pl.Fin.

  • Planificateur financier

  • Représentant de courtier en épargne collective inscrit auprès de Mica Capital inc.

  • Courtier hypothécaire inscrit auprès de Planiprêt

wlaberge@taplanif.ca450-522-5930

William est un planificateur financier dévoué à sa clientèle, avec qui il est facile d’établir une relation de confiance.

Il se démarque par sa soif de toujours en apprendre davantage sur les sujets qui le passionnent. Il est détenteur de deux baccalauréats en finances et comptabilité de l’UQAM. Il œuvre dans le domaine des services financiers depuis 2012.

Sportif, il part à l’aventure en plein air ou encore en voyage dans ses temps libres. Son empathie et son désir d’aider font de lui un atout majeur pour l’équipe de Ta Planif!

Philippe Mainguy Rochette planificateur financier

Philippe Mainguy Rochette, B.A.A. Pl.Fin.

  • Planificateur financier

  • Représentant de courtier en épargne collective inscrit auprès de Mica Capital inc.

  • Conseiller en sécurité financière inscrit auprès de Ta Planif

pmainguyrochette@taplanif.ca418-922-0812

Après son baccalauréat en services financiers à l’Université Laval en 2012, Philippe s’est lancé dans le monde des services financiers en intégrant l’entreprise familiale fondée par son arrière-grand-père.

En 2017, il déménage dans la région de Bromont pour y rejoindre sa conjointe et s’établir à son compte. Animé par le désir d’aider ses clients, il a le souci du travail bien fait.

Dans ses temps libres, vous le trouverez parti explorer la montagne en skis, en vélo ou en randonnée

MICA rassemble les meilleurs conseillers indépendants de partout au Québec pour veiller au bien-être financier et aux intérêts des Québécois.

Reconnue pour l’excellence de son service-conseil, son éthique professionnelle, son accompagnement sur mesure et son environnement chaleureux, MICA s'illustre parmi l'élite de l'industrie du courtage en assurance de personnes, en épargne et en investissement.

FAQ

Trouvez des réponses à des questions courantes à propos de nos services. Si vous ne trouvez pas ce que vous cherchez, contactez-nous, notre équipe est toujours là pour vous aider.

Le titre de planificateur financier, qu’est-ce que c’est ?

Au Québec, toute personne qui se dit planificateur financier doit posséder un diplôme de l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Pour l’obtenir, le candidat doit d’abord compléter un programme universitaire de formation en services financiers et, par la suite, réussir le cours de formation professionnelle et l’examen de l’IQPF. Cet organisme compte tout près de 5 000 membres.

Pour pouvoir pratiquer, le planificateur financier doit obtenir son certificat de représentant auprès de l’AMF et son droit de pratique apparaitra alors au «Registre des entreprises et des individus autorisé à exercer».

Dans quels domaines êtes-vous spécialisés ?

La planification financière est un domaine assez vaste qui intègre les connaissances et les compétences des sept domaines d’intervention suivants : aspects juridiques, assurance et gestion des risques, finances, fiscalité, placements, retraite et succession. Nous sommes les seuls professionnels à avoir reçu une formation nous permettant d’avoir une vue d’ensemble de votre situation financière, et c’est ce qui fait notre force.

En quoi êtes-vous différents des autres conseillers ?

Nous préconisons une démarche en planification financière dans laquelle nous concentrons nos efforts à bâtir un plan personnalisé établi en fonction de vos objectifs. Nous croyons qu’il est plus intéressant de séparer le service de planification financière (pour lequel nous exigeons des honoraires) de la vente de produits financiers. De cette façon, nous ne sommes pas contraints de vous vendre des produits financiers pour que vous puissiez bénéficier de nos services de planification. Nous limitons ainsi les possibilités de conflit d’intérêts.

Quelle est notre clientèle cible ?

Nos clients accordent de l’importance à leurs finances personnelles et reconnaissent la valeur ajoutée du processus de planification financière dans l’atteinte de leurs objectifs financiers. Ils sont prêts à déléguer ce travail à des professionnels de confiance et à bâtir avec eux une relation à long terme pour pouvoir concentrer leur temps et leurs efforts à ce qui comptent réellement à leurs yeux.

En tant que client, à quelle fréquence puis-je m’attendre à vous rencontrer?

Vous pouvez vous attendre à au moins deux rendez-vous chaque année. Cependant, il ne faut pas hésitez pas à nous contacter entre ces rendez-vous si vous avez des questions urgentes ou des changements de vie importants. Nous sommes là pour vous accompagner tout au long de votre parcours financier.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Notre rémunération est mixte. Elle peut comporter des honoraires de planification financière ou des commissions lorsqu’il y a vente de produits financiers.

Y a-t-il des frais pour ma première consultation ?

Nous offrons la première consultation gratuitement. Celle-ci vise d’abord à déterminer vos besoins et à comprendre vos préoccupations, de même qu’à définir vos objectifs. À la fin de cette rencontre, vous aurez une idée claire du mandat que vous nous confiez et de la rémunération en lien avec celui-ci si vous décidez d’aller de l’avant.

Ce que nos clients disent de nous

Nous plaçons les besoins et attentes de nos clients au centre de toutes nos décisions et actions. Nous nous engageons à leur offrir des solutions sur mesure et adaptées à leurs besoins.

Nous avions besoin des conseils d'un professionnel pour nous guider dans nos objectifs de retraite et nous assurer que nos placements étaient utilisés de façon optimale. William a, dès la première rencontre, ciblé nos besoins et nous a mis en confiance. Son professionnalisme et son écoute envers nous sont remarquables. Nous recommandons fortement les services de Ta Planif.

Amélie P.

Mon expérience avec William est absolument positive. Il offre un accompagnement personnalisé et s'assure de créer un plan financier sur mesure qui correspond exactement aux besoins et projets de vie de ses clients. L'approche est amicale et décomplexée, ce qui met rapidement en confiance et ouvre la porte à la discussion et à poser les bonnes questions sans gêne ou appréhension du jugement (surtout pour quelqu'un qui ne s'y connaît pas trop en finances personnelles comme moi). La communication est facile et le suivi est efficace et bien planifié.

Maxime R.

Philippe est le planificateur financier que j’ai recherché toute ma vie. Sympathique, intelligent, très à l’écoute et bien informé, il s’adapte à notre situation.J’avais entre autres des questions au sujet des pensions de la SSA des États-Unis. Il a fait des recherches et persévéré jusqu’à obtenir les réponses qui se sont avérées positives et au-delà de mes espérances. Utiliser ses services aura été mon plus profitable investissement!

Diane C.

Philippe offre un service d'excellence ! Il a toujours été à l'écoute des besoins de ma famille. Il est dévoué, professionnel et il a un talent inné pour vulgariser et expliquer les termes financiers. De plus, j'ai bien hâte à mon renouvellement hypothécaire pour recevoir les précieux conseils de son acolyte William. Merci à vous deux et longue vie à Ta Planif !

Philippe S.

William m'a beaucoup aidée dans ma planification financière.  Il est très à l'écoute et ses conseils et propositions très personnalisées et recherchées sont bien adaptées à mon besoin de retraitée.  Ce fut un plaisir de faire sa rencontre, je me sens en confiance.  Je vous le recommande sans hésitation.

Lucie T.

Professionnel, rigoureux, patient, chaleureux et très bien informé, voilà les qualités- rarement rencontrées toutes à la fois - que nous avons retrouvées chez Philippe Mainguy-Rochette et qui nous ont permis de lui accorder notre confiance. Je le recommande vivement pour toute personne qui s’attend à un service de grande qualité assorti de conseils avisés et judicieux.

Lison-Nathalie G.

William fait preuve de pragmatisme et de transparence et se permet d'émettre sans filtre les divers scénarios qui s'offrent à nous. Il a su bien saisir nos besoins pour analyser notre situation financière actuelle en prévision de l'achat d'une maison secondaire tout en gardant le focus sur la planification de notre retraite. 2023 a été une année de changements positifs pour nous et William a bien piloté tous les aspects financiers en nous mettant en confiance avec des objectifs clairs et des résultats à l'appui tout au long de notre processus. À l'affût des marchés, William demeure un atout dans notre réussite!

Dave B.

Je suis pleinement satisfaite de la qualité du service reçu! J'ai trouvé que l'approche était très personnalisée à mes besoins et j'ai senti qu'on se souciait sincèrement de m'offrir les meilleurs produits et les meilleurs conseils selon ma situation! Professionnels, efficaces, réponses rapides et adéquates!

Noemie L.

Demandez qu'on vous rappelle

Laissez-nous votre nom et numéro de téléphone et un membre de notre équipe vous contactera dans les plus brefs délais.