Votre succès financier, notre priorité
Atteignez vos objectifs financiers avec la planification financière
Cabinet de services financiers indépendant
La planification financière : une approche proactive pour votre avenir
La planification financière est un processus continu qui consiste à optimiser votre situation financière et à vous aider à faire de meilleurs choix pour atteindre vos objectifs dans le respect de vos moyens financiers et de vos priorités.
1
Évaluation rigoureuse de votre situation financière
2
Comparaison entre la situation souhaitée et votre situation actuelle
3
Élaboration de
stratégies en fonction de vos besoins et de vos priorités
Le planificateur financier
Le seul professionnel qui connaît toutes les facettes de vos finances
Évaluer votre situation financière de façon objective, c’est notre métier!
12 ans
Expérience
2
Planificateurs financiers affiliés à l'IQPF
100%
Indépendants
Notre expertise à votre service
Stratégie d'investissement
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Évaluation des différents produits d’investissement
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Établissement de votre profil de risque
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Détermination de la répartition des actifs (actions/obligations)
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Choix du véhicule d’épargne approprié (REER,CELI,REEE, etc.)
Régime de retraite et avantages sociaux
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Connaître les dispositions de votre régime de retraite
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Analyser votre régime d’assurance collective
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Évaluer vos options à la suite d’un changement d’emploi
Planification de retraite
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Établir les sources de revenus à la retraite
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Déterminer vos objectifs et l’âge de votre retraite
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Calculer le montant à épargner par année
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Établir un plan de décaissement des actifs
Fiscalité
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Planifier l’impôt à payer (acomptes provisionnels)
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S’assurer que vous profitez de l’ensemble des crédits et des déductions fiscales
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Déterminer la pertinence de s’incorporer
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Évaluer la meilleure stratégie de rémunération (salaire ou dividendes)
Planification budgétaire
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Prévoir les dépenses de retraite
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Prévoir un fonds pour gérer les imprévus et les urgences
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Planifier les achats importants
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Déterminer la pertinence de rembourser vos dettes plutôt que d’épargner
Assurance et Gestion des risques
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S’assurer que vos documents juridiques reflètent vos objectifs
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Déterminer les risques qui menacent votre santé financière
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Analyser les protections dont vous bénéficiez (collectives et personnelles)
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Analyser les différentes solutions pour vous protéger
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Évaluer les stratégies de transmission de votre patrimoine de votre vivant
Une équipe dynamique et compétente
Des planificateurs financiers informés, toujours à l'affût des dernières tendances financières et fiscales.
William Laberge-Cloutier
Pl.fin, B.A.A.
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Bachelier en finance
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Bachelier en comptabilité
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Planificateur financier
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Représentant de courtier en épargne collective inscrit auprès de Mica Capital inc.
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Courtier hypothécaire inscrit auprès de Planiprêt
Philippe Mainguy-Rochette
Pl.fin, B.A.A.
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Bachelier en services financiers
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Planificateur financier
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Représentant de courtier en épargne collective inscrit auprès de Mica Capital inc.
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Conseiller en sécurité financière inscrit auprès de Ta Planif